利率互换怎么理解 利率互换怎么理解

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于利率互换怎么理解的问题，于是小编就整理了2个相关介绍利率互换怎么理解的解答，让我们一起看看吧。

利率互换通俗讲解？

利率互换的基础是两个借款人在不同的借款市场（固定利率借款市场和浮动利率借款市场上）有自己的优势。

该笔互换的成功，说明开发银行在借固定利率款上有优势，光大银行在借浮动利率款上有优势。

因为开发银行需要的是浮动利率款，光大银行需要的是固定利率款，两者的优势都不能够得到发挥。两者所支付的总利率水平也较高。通过互换，光大银行的款由开发银行来借，开发银行需要的款则由光大银行来借。这样总利率水平就下降了，下降下来的总利率两者（可能还有中介机构）分享。

结果是：光大银行需要固定利率款，借的是浮动利率款（这个浮动利率，扣除能够享受到的利率节省后由开发银行支付），自己支付固定利率款给开发银行。（当然也扣除了节省下来的利率值）。开发银行支付的是浮动利率了。

您好，通俗讲就是两种不同的利率形式的金融产品，在未来交换彼此的持有期收益。

常见的是固定利率和变动利率交换，有些投资者买了固定利率的产品，但是希望搏一搏超预期的收益，所以会考虑更换持有随市场变动的利率产品，同时持有变动利率的投资人可能出于稳健考虑，希望获得固定回报，两类投资人各有目的，各取所需，达成互换。

利率互换（Interest Rate Swap，IRS）是一种金融衍生品，是指两个当事方在某一特定期间内交换固定利率与浮动利率的现金流的一种契约。

双方通过协商，交换一定金额的固定利率现金流和浮动利率现金流，以达到对自身风险的控制和资金成本的优化。

这位网友你好我现在来回答你的问题利率互换通俗讲解？

11、利率互换交易是一种防范利率风险的金融工具，20世纪80年代出现后迅速成为国际上交易量最大的互换类保值金融工具。债务人通过利率互换将融资成本灵活地体现在固定利率或浮动利率之间。

22、利率互换的形式是多种多样的，除了浮动利率与固定利率之间的互换外，不同计息基础的固定利率之间或浮动利率之间也可进行互换的交易。

利率互换是交易双方在一笔名义本金数额的基础上相互交换具有不同性质的利率支付，即同种通货不同利率的利息交换。

通过这种互换行为，交易一方可将某种固定利率资产或负债换成浮动利率资产或负债，另一方则取得相反结果。

利率互换的主要目的是为了降低双方的资金成本 (即利息)，并使之各自得到自己需要的利息支付方式 (固定或浮动)。

利率互换怎么计算？

AB想分别以浮动和固定利率借入资金，总体成本为（10.00%+ LIBOR+1.00%）=LIBOR+11.00%或者（11.20%+ LIBOR+0.30%）=LIBOR+11.50%，如果双方进行利率互换可以节约成本LIBOR+11.50%-LIBOR+11.00%=0.50%如果双方平均分配节约的成本，则A最终支付LIBOR+0.30%-0.25%=LIBOR+0.05%,B最终支付11.20%-0.25%=10.95%。

此时A借入的是固定利率10.00%，B借入的是浮动利率LIBOR+1.00%，为了节约成本双方进行利率互换，只要最终支付的利率是那些则AB之间可以随意支付，可以A支付B libor,B支付A 9.95% ，也可以A支付Blibor+1.00%，B支付A 10.95%，以此类推。

到此，以上就是小编对于利率互换怎么理解的问题就介绍到这了，希望介绍关于利率互换怎么理解的2点解答对大家有用。