持有金额和持有份额的区别 持有金额和持有份额的区别赎回

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于持有金额和持有份额的区别的问题，于是小编就整理了3个相关介绍持有金额和持有份额的区别的解答，让我们一起看看吧。

持有金额和持有份额的差值去哪了？

基金是以“金额申购，份额赎回”的原则，所以当投资者用资金买入基金后，得到的是多少份基金。但由于基金净值会随时变化，所以持有的份额就会和总金额不一样。

如：当日三点前买入1 万元的基金，当日净值为2元，则能买到5千份基金。第二天还想买入基金，基金净值涨到2.5元了，那么第二天同样1万元就只能买到4千份。

如果考虑申购费，根据公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）。那么基金在份额中扣除，费用后台一般系统自动算好。

持有金额和持有份额的差值归售卖人所有。基金持有的金额少于持有的份额是一种损失。开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后每个交易日都会更新基金的单位净值，对于收益相对稳定的基金产品，基金单位净值有可能上涨，因此投资者购买基金产品时单位净值可能高于1。

答：持有金额和持有份额的差值去了净值那里。

这句话里的“金额”、“份额”，一般出现在理财产品里面，可以说是术语。

例如：某理财产品，其净值是1.01元，若是投资10000元，即：金额是10000元。购买该产品的话，其持有份额为：

10000/1.01=9900.99(份)

所以说，持有金额与持有份额的差值去了净值那里。

基金持有份额跟持有金额有什么区别？

基金持有份额和持有金额的区别在于金额是资金量的不同，份额是股份的不同，占的比例的不同。基金总份额就是持有多少份基金，类似于股票持有多少股；基金总金额就是所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

基金估值的主要方法：

1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

5、未上市的其它证券以其成本价计算。

6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

购买金额和持有份额为什么不一样？

现以基金为例说明如下：

基金在募集期间称申购，这时的基金净值是1元，用10000元申购可得10000份的该基金，两者的数字虽然相同均是10000，但它们的单位是不同的，前者是元，后者是份。当该基金可以认购时，它的净值变了，不是1元了。这时花10000元认购到的基金就不是10000份了，而是10000除以该基金认购日的净值。所以两者明显的不一样了。

到此，以上就是小编对于持有金额和持有份额的区别的问题就介绍到这了，希望介绍关于持有金额和持有份额的区别的3点解答对大家有用。