大额现金交易报告标准 大额现金交易报告标准是多少

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于大额现金交易报告标准的问题，于是小编就整理了3个相关介绍大额现金交易报告标准的解答，让我们一起看看吧。

大额现金交易标准的标准是多少？

一、大额现金交易标准

1、以人民币为支付货币的大额现金交易，每笔交易金额不低于5万元；

2、大额现金交易的收款人或付款人必须是金融机构，可以是银行、保险公司、证券公司或其他金融机构；

3、大额现金交易需要记录双方书面支付凭证，凭证应包括收款人或付款人的全称、账号、金额、交易日期、交易用途等内容；

4、大额现金交易应当有效地保存记录，如果是银行交易，应当保存电子记录；

5、如果发生大额现金交易，应当向当地金融业监管机构报告，以便及时监督管理；

6、大额现金交易应当遵守当地的金融监管政策，不得从事非法活动或违反规定的活动；

7、大额现金交易应当及时向当地税务部门报税，以避免逃税行为。

1.境内转账交易:境内转账交易大额现金交易报告标准为当天的单笔或累计金额达到人民币50万(含)以上或是外币10万美元(含)以上;

2.转账交易:转账交易大额现金交易报告标准为当天单笔或累计金额达到人民币200万(含)以上或是外币25万美元(含)以上;

3.现金收支:现金收支的大额现金交易报告标准为当天单笔或是累计的金额在人民币5万(含)以上或是外币1万美元(含)以上;

企业财务所说的大额费用是指多大？

指人民币5万元以上，外币等值1万美元以上。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对其有相应的规定：

第五条 金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 扩展资料： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关法条：

第十三条金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由。第十五条 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

企业财务中的大额费用没有一个具体的标准。这个标准随着行业不同、会计人的认识不同、针对的物品不同而不同。一般来说，有四种支出标准：个人支出标准、费用预算标准、规定定额标准和最低支出标准。但是，老会计会认为5万元是大额费用，因为大额费用是不可以一次计入当期损益的，随着会计政策把变化，会计准则不在设待摊费用和预提费用，这些大额费用只能区别对待。

私人大额转账最新规定？

2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

今后，用户个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。自2019年1月1日起，个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万块钱以上、境内转账50万元、或跨境转账20万元以上，支付机构都要向央行提交大额交易报告。

到此，以上就是小编对于大额现金交易报告标准的问题就介绍到这了，希望介绍关于大额现金交易报告标准的3点解答对大家有用。