基金持有收益和赎回金额一样吗 基金持有收益和赎回金额一样吗为什么

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金持有收益和赎回金额一样吗的问题，于是小编就整理了3个相关介绍基金持有收益和赎回金额一样吗的解答，让我们一起看看吧。

持仓收益和取出收益为什么不一样？

持仓收益和取出收益不一样的原因主要有以下几点：
持仓收益指的是投资者在持有基金期间获得的收益，包括基金的涨跌幅度和持有基金期间的分红等。而取出收益是指投资者实际从基金中取出的金额与本金之间的差额。
基金的交易不是实时进行的，而是实行T+1交易，即当天下午3点后卖出基金，按照卖出当天收盘时的净值计算，计算卖出当天的盈亏情况。而基金当天的盈亏情况，会在第二个交易日更新，因此会出现持仓收益和取出收益不同的情况。
投资者在卖出基金之后，其到手的收益率和持仓收益率有所差别。这主要是因为投资者在当日的15：00之后卖出基金，按照下一个交易日的净值计算赎回金额，如果下一个交易日基金出现下跌走势，则在其赎回当天的基础上，减去下一个交易日的亏损，反之，如果下一个交易日净值上涨，则要加上下一个交易日的盈利。
基金在卖出时，要收取一定的赎回费用，从而导致投资者的持有收益减少。赎回费用与投资者的持有天数呈反相关，即投资者持有天数越久，其赎回费用越少，持有天数越短，其赎回费用越多。
综上所述，持仓收益和取出收益的不同主要是由于基金的交易规则、卖出时间、赎回费用以及持有天数等因素所导致的。因此，投资者在投资基金时需要了解这些规则和费用，以便更好地评估自己的投资收益和风险。

持仓收益和取出收益不一样，主要是因为基金在赎回时需要扣除一些手续费。基金卖出赎回费与投资者持有基金时间有关系，基金持有时间越长所扣除的基金赎回费会越低。另外，基金卖出时机一天之差，可能需要多缴纳一半的手续费。因此，投资者在买卖基金时需要注意持有时间，以降低成本。

基金收益明细和总收益不符？

收益明细和总收益对不上是有可能的。

总收益是从购买一只基金开始算起，总的收益，如果中间有赎回，赎回部分的收益都会算在总收益中，而持有收益，是不算已经赎回的那部分收益的。总收益—赎回收益=持有收益。持有收益，就是现在持有基金的净值，减去申购的净值之间的差。

持有收益和总收益肯定是对不上的，总收益是从购买一只基金开始算起，总的收益，如果中间有赎回，赎回部分的收益都会算在总收益中，而持有收益，是不算已经赎回的那部分收益的。

赎回收益率计算公式？

定义

商务印书馆 《英汉证券投资词典》解释：赎回收益率 yield to call。持有固定收益投资品种直至到期的收益率，计算过程中除复利(compound rate)概念外，还将贴息和溢价因素考虑在内。公式如下：

赎回收益率 = [年利息I+（到期收入值-市价）/年限n]/ [(M+V)/2]×100%

M=面值；V=债券市价； I=年利息收益；n=持有年限

假设某债券为10年期，8%利率，面值1 000元，贴现价为877.60元。计算为 [80+(1000-877.60)/10] / [(1000+877.60)/2] ]×100% =9.8%。

基金收益的计算公式为：基金收益=赎回当日单位净值×赎回份额×(1-赎回费率)-投资金额。

1、赎回当日单位净值

赎回当日单位净值中的“当日”即T日，T日仅指交易日的15:00前，周末及法定节假日为非交易日，超过15:00也计算为下一个交易日。

例如：

11月22日(周五)15:00前申请赎回基金，赎回净值按11月22日(周五)的净值计算;

11月22日(周五)15:00后申请赎回基金，赎回净值按11月25日(周一)的净值计算。

到此，以上就是小编对于基金持有收益和赎回金额一样吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金持有收益和赎回金额一样吗的3点解答对大家有用。