投资者如何进行资产配置组合 投资者如何进行资产配置组合管理

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资者如何进行资产配置组合的问题，于是小编就整理了3个相关介绍投资者如何进行资产配置组合的解答，让我们一起看看吧。

如何构建投资组合？

构建正确的投资组合应满足以下三点：

一、恰当的选股标准

1）目标公司应具备核心竞争力，业务有较高的进入壁垒，研发上能够持续投入、在后续产品或服务上有足够的储备，业绩快速增长，具备良好的治理结构、企业家精神等；

2）以赚业绩增长的钱为主，关注公司增长的内生性和可持续性；

3）目标公司业务具有足够的拓展空间和较大市值提升空间；

4）估值合理的优质个股。

二、正确的组合构建和操作策略

1）自下而上为主，对行业和公司基本面的深度研究及不同行业个股之间的深度比较。通过上述两个维度的研究，我们选择出那些具备长期竞争优势的公司，通过稳定持续的业绩增长获取长期稳健超额回报；

2）自上而下为辅，主要是通过宏观、行业层面的深度研究选出在未来经济发展和结构调整中能够充分受益的相关行业，为自下而上的选股提供细分行业方向；

3）不做大的仓位调整和行业轮动，主要以自下而上的方法精选优质个股。

三、重视风险管理

1）重视公司治理结构、报表质量、历史诚信记录、社会舆情等潜在风险因素；

2）重视安全边际和风险收益比；

3）重视个股的流动性风险。

投资者在构建投资组合时，可以通过确定组合投资，进行投资分析、构建投资组合、修正投资组合来进行。

首先，确定组合投资是根据投资者的投资预期、投资风格、投资资金、投资对象而定的。例如：投资者的预期为8%左右、投资风格属于稳健型，投资资金在10万左右、投资对象为股票市场。

然后，投资者在进行投资分析，市场中的经济形势和市场环境进行分析。再对个别证券或证券组合的具体特征进行分析，包括个股走势的趋势、价格的稳定性、价格的偏离值等等。

在构建投资组合时，要确定投资仓位比例、投资板块品种、投资时机的选择、投资的止盈止损。这些都要通过前期的投资分析来确认构建的投资组合是否合理。

因为，市场并不是一成不变的。因此，每隔一段时间投资者就要对应市场中的变化来进行分析修正调整投资组合，来使投资者的投资组合更加有效、合理。

怎样才能在投资理财的资产配置方面打有准备的“战役”？

资产配置的关键在于通过分散投资来降低集中投资所带来风险，通俗来说就是不把鸡蛋放在一个篮子里。

所以说，要想利用好资产配置这一策略来为我们投资事业开疆扩土，就必须做好不同项目之间的相关性研究。

举个简单的例子，有两位投资者准备利用资产配置方案进行投资:

王先生将50万现金分别买入铁路运输板块股票A和股票B以及运输板块为主的指数基金，表面上，他实行了分散投资，但是，由于他所投资的项目都是属于运输行业，所以，他整体投资的涨跌情况基本大致相同，起不到分散风险的效果；

相比较而言，张先生将50万现金分别买入相关性低(涨幅情况差异较大)不同板块股票和指数基金，同时，为了最大程度分散风险，以及考虑到中美贸易战影响，他还将部分资金买入英国富时指数以及德国法兰克福指数基金中，这样一来他成功将投资风险平均分摊到中英德三国股市中，达到资产配置的目的。

从上述事例中不难看出，运用资产配置的核心就是相关性的研究，相关性越低，资产配置越成功，这就好比是农民种经济作物，如果每种都种一点，虽然，收益不是最好的，但是，至少保证收益不低。




此外，在根据相关性进行项目选择时可以不局限于股票，尝试跨类型、跨国界以及高低风险不同项目进行搭配组合以求最大程度分散投资风险。

综上所述，要想运用资产配置进行投资，前期需要做好几个不同投资项目的研究，相关性宁低毋高！

假如爆发大的金融危机，我们应该如何进行资产配置抵御风险？

朋友们好！学经济学，资本论的朋友，都了解，金融危机真正的核心是：人类在管理干预，金融运营，发展经济过程中，由于对自然规律的理解和认识，不够完全，或深入，产生了，巨大的反作用力！其实，现代社会，交通物流，信息发达，有多种抵御方法！

首先来了解大型金融危机，对普通人的影响：

1，工作岗位减少，收入降低！

2，资产贬值，有价无市！

3，一些金融财产化为无有！例如股票，债券，期货等等，随着金融动荡，灰飞烟灭！

第二，来看看，如何配置资产，最大限度减少金融危机的影响：

1，资产国际化！目前世界上有几百个国家和地区，不可能同时，发生大型金融危机，退一步，即使同时发生，也有轻有重，将资产，尽有可能的转移到安全的地区！

2，大量增持避险资产！贵金属的

3，减少一切不必要的投资！

4，有可能的情况下，尽量囤积通货！所谓通货，指的是，有固定需求的，最基础物质！简单通俗的讲，就是柴米油盐，最基础的原材料！

5，尽早抛出，所有的，不必要固定资产！

是综合分析：金融危机，表现形式虽然变化多端，何时爆发难以测定，但有一点，他必然会来，而且具有周期性！因此未雨绸缪，适当的资产多样化，配置一些避险资产，是非常有必要的！可以有效的抵御金融危机的影响，保住相应的财富！

友情提示：大型金 融 危 机，对经济的影响程度，以及期限等，难以预测，评估！因此，所谓趁金融危机，购买资产，坐等升值的思路，在现实中并不一定可行！反之，顺应规律，做好防御，更是保全资产的，明智之举！

到此，以上就是小编对于投资者如何进行资产配置组合的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资者如何进行资产配置组合的3点解答对大家有用。