大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于基金里赎回份数是什么意思的问题,于是小编就整理了3个相关介绍基金里赎回份数是什么意思的解答,让我们一起看看吧。
基金的份数是什么意思?
基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。
通俗讲,基金份额就是你拥有该基金数量的大小,代表了你拥有该基金权益大小。
理解上,可以类似看做是股票的股数。基金叫做份额。
在基金交易中,用本金申购,扣除申购费后,除以交易净值,就是这笔交易的份额数量。
赎回时,以份额数量申报,之后乘以交易净值,扣除赎回费,就是回到你银行卡中的金额。
在计算你的基金目前市值时,用份额乘以当前最新的基金净值,就是该基金市值。
什么是赎回费?
基金赎回费是指在开放式基金的存续期间,已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。赎回费设计的目的主要是对其他基金持有人安排一种补偿机制,通常赎回费计入基金资产。 赎回费是指投资者在赎回基金时从赎回款中扣除的费用,其中的计算公式为: 赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金单位净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 我国法律规定,赎回费率不得超过赎回金额的3%,各基金规定的赎回费收入的归属可能会有所不同,有的规定只扣除较少的手续费后,大部分会归基金所有;有的规定全部或大部分用作手续费,而不归或只将少部分归入基金资产,这样如果您是部分赎回的话,前一种做法对投资者是比较有利的,在同等情况下,投资者持有的基金单位净值会高于后者。
赎回费是指卖出基金份额时需要支付的费用,赎回费中至少有25%是归入基金资产的,归基金持有人所有。赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递减,一般持有两年以上就可以免费了。
在前端收费模式下,转入基金持有时间按转入后实际持有时间计算,不进行累计;在后端收费模式下,持有时间从投资者初始认/申购确认日开始计算。
基金赎回的费率?
投资人在卖出基金后,实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。其中的计算公式为:
赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值 (1)
赎回费用=赎回总额×赎回费率 (2)
赎回金额=赎回总额-赎回费用 (3)
投资者需注意的是各基金规定的赎回费收入的归属可能会有所不同,有的规定只扣除较少的手续费后,大部分会归基金所有;有的规定全部或大部分用作手续费,而不归或只将少部分归入基金资产,这样如果您是部分赎回的话,前一种做法对您是比较有利的,在同等情况下,您持有的基金份额净值会高于后者。
将(2)式中的赎回总额移至公式左边,则可得:
赎回费率=赎回费用/赎回总额 (4)
由(4)式可见,赎回费率就是赎回费用与赎回总额的比值。
如果在(4)式的分子和分母同乘一个100,则(4)式成为:
赎回费率=赎回费用/赎回总额×100% (5)
由(5)式可见,赎回费率就是赎回费用占赎回总额的比率。
持有基金时间不同,赎回费率也不同。持有时间小于7天的,赎回费率是赎回金额的1.50%;持有时间在7天以上,但不超过1年的,赎回费率是0.5%;持有时间在1年以上、2年以下的,赎回费率是0.25%;持有时间在2年以上的,赎回费率是0。另外各基金产品可能有所差异,不一定完全按照标准设置赎回费率。
到此,以上就是小编对于基金里赎回份数是什么意思的问题就介绍到这了,希望介绍关于基金里赎回份数是什么意思的3点解答对大家有用。
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